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Bis Ende dieses Jahres müssen die Anbieter von Basis-Rente Altersvorsorge Angeboten, also die private Altersvorsorge für Selbstständige und Freiberufler (so genannte Rürup-Rente) eine staatliche Zertifizierung durchführen lassen, damit die Kunden dieser Produkte die geleisteten Einzahlungen weiterhin im Rahmen der gesetzlichen Höchstgrenzen steuerlich geltend machen können.

Nach der DWS, die bereits Anfang Januar eine erfolgreiche Zertifizierung der DWS BasisRente Premium vermelden konnte, kann jetzt auch die Fortis Deutschland Lebensversicherung AG für die beiden Angebote Fortis Basis-Rente Classic und der Fortis Basis-Fonds-Rente mit Garantie die erfolgreich abgeschlossene Zertifizierung vermelden.

Die Zertifizierung ist ab sofort für alle Neu- wie auch Bestandsverträge gültig und sichert die steuerliche Anerkennung der eingezahlten Basis-Renten Beiträge von bis zu 20.000 Euro bei ledigen und 40.000 Euro bei Ehepaaren. Auch wenn diese Zertifzierung eher als eine Standardprozedur gilt, so dürften noch nicht geprüfte Altersvorsorge Produkte derzeit schwer verkäuflich sein, denn ohne den steuerlich Vorteil sind die nicht geförderten Rürup-Rente Angebote eher schwerlich an den oder die Sparerin zu bringen. Das ist aus staatlicher Sicht bedauerlich, im konkreten Fall des Selbstständigen oder Freiberuflers aber häufig gut nachvollziehbar, schließlich investiert man dort lieber in das eigene Geschäft, als in eine unkündbare Altersvorsorge.

Tags: Altersvorsorge, DWS BasisRente Premium, Fortis Basis-Rente, Rürup-Rente

Die Deutsche Bank Fondsgesellschaft DWS hat Ihre Hausaufgaben gemacht und erhält als Belohung als einer der ersten Anbieter die ab diesem Jahr notwendige Basis-Rente Zertifizierungsnummer. Ohne diese werden seit 1.1.10 eingezahlte Beiträge nicht mehr als Steuer mindern anerkannt, was für den überwiegenden Teil der Selbstständigen und Freiberufler, die eine solche private Zusatzrente abgeschlossen haben ein wichtiges Entscheidungskriterium für oder wider einer solchen Basis-Rente sein dürfte.

Bereits bestehende Verträge werden im Laufe des Jahres umgestellt

DWS gibt den eigenen Basis-Rente Kunden also keinen Grund zur Sorge. Die neuen Antragsformulare mit Zertifizierungsnummer befinden sich bereits in der Erstellung, so dass auch Makler und Neukunden ohne Bedenken zur DWS BasisRente Premium greifen können. Für DWS BasisRente Premium Alt-Kunden gibt es ebenfalls wenig Grund sich mit der Gesetzesänderung zu befassen, bereits bestehende Verträge werden im Laufe des Jahres auf die neuen Bedingungen umgestellt, so dass die Anerkennung durch das Finanzamt (bis zu einer Höhe von 20.000 Euro pro Jahr / Person) auch für das Jahr 2010 und Folgende gewährleistet sein sollte.

Tags: DWS, DWS BasisRente Premium, Rürup-Rente, Zertifizierung, Zertifizierungsnummer